Февральский скандал вокруг латвийского ABLV Bank (один из крупнейших банков страны) вызвал финансовое землетрясение в этом небольшом прибалтийском государстве. Притом настолько мощное, что глава Центробанка страны и член совета Европейского центробанка Илмар Римшевич был задержан и доставлен в следственный изолятор.
Параллельно вкладчики ABLV бросились спасать свои деньги, за считанные дни, забрав оттуда 600 миллионов евро. Из-за оттока капитала и ухудшения показателей ликвидности банк пришлось закрыть уже в марте по решению ЕЦБ.
Что же стало причиной молниеносного краха третьего по объему вкладов латвийского банка ABLV? В середине нынешнего февраля финансовая разведка США обнародовала данные о причастности ABLV к отмыванию денег, коррупции и связях с организациями, финансирующими ракетную программу Северной Кореи. Минфин США решил ввести санкции: запретить американским финансовым учреждениям открывать корреспондентские счета для ABLV — то есть, де-факто, лишить банк возможности проводить транзакции в долларах.
Но какое отношение имеет этот скандал к Азербайджану, где работают «честнейшие, ничем не запятнавшие» свою репутацию чиновники? В материалах расследования прямо указывается: ABLV, в основном, работающий на клиентов-нерезидентов из постсоветских стран, институциализировал отмывание средств — для чиновников и бизнесменов из России, Украины, Азербайджана. Банк уже неоднократно фигурировал в различных историях с сомнительными транзакциями — в частности, в расследованиях Сергея Магнитского, в схеме «ландромата», и в молдавской «краже века» — выводе миллиарда евро из трех банков страны.
Как выяснилось, в Баку находится, вернее, находился, офис ABLV Bank, расположенный в бизнес-центре на территории Ичери Шехер. Как пишет сайт haqqin.az, источники в банковской сфере сообщили, что через этот филиал банка осуществлялись переводы денег экс-министра нацбезопасности Эльдара Махмудова и его свояка, осужденного на длительный тюремный срок Джахангира Гаджиева в офшоры.
Однако осведомленные источники «Зеркало» в правительственных кругах не исключают, что подобной схемой пользовались и экс-министр налогов Фазиль Мамедов, подозреваемый в вывозе из страны 1 млрд долларов и экс-министр транспорта Зия Мамедов, имя которого фигурирует в коррупционном скандале, связанным с темной сделкой между канадской компанией Bombardier и ЗАО «Азербайджанские железные дороги», завышенной цене на закупку оборудования и присвоении 80 миллионов евро. Следы ведут в оффшоры и некий латвийский банк, которым возможно, является ABLV.
Вполне возможно, что и другие азербайджанские олигархи, бывшие и ныне действующие министры использовали латвийский канал для вывода своих капиталов в тихие офшоры. Как пишет vesti.lv, прибалтийские и особенно латвийские банки последние два десятилетия выполняли роль плацдарма для транзита денежных средств из стран бывшего Советского Союза в ЕС. По данным Комиссии по рынкам финансов и капитала (КРФК), надзорного органа над банковским сектором Латвии, 14 из 19 местных банков работают с нерезидентами, большая часть из которых — клиенты и предприниматели из России и СНГ.
Остатки успешной работы видны до сих пор. На начало года, по данным КРФК, доля депозитов нерезидентов в банках Латвии составляла 53,4%.
Банки подстраивались под клиентов СНГ, например, вводили сервисы на русском языке. Те отвечали взаимностью и использовали прибалтийские банки для обслуживания офшорных компаний. С Латвией, по расчетам Forbes, связана 2941 офшорная компания из «панамского архива» Mossack Fonseca, с Эстонией – 881 компания, с Литвой – всего 33. Источник Forbes в одном из прибалтийских банков утверждает, что практически каждый местный банк вдобавок к классическим банковским услугам предлагал и нестандартные — например, банки занимались непрофильным бизнесом по продаже офшорных компаний.
Но длительный этап теплых отношений латвийских банков с российскими, а также СНГовскими клиентами подошел к концу. Несколько российских бизнесменов рассказали Forbes о том, что столкнулись с массовыми отказами в открытии и обслуживании счетов в банках Латвии (письмо с отказом, полученным от банка Citadele, есть у Forbes).
«Сейчас открывать счета клиентам-нерезидентам в латвийских банках стало сложнее, — подтверждает Александр Захаров, партнер Paragon Advice Group. — Почти невозможно открыть счет удаленно. В Латвии ужесточены требования по проверке бенефициаров. Клиенты из бывшего СССР для латвийских банкиров — теперь это зона риска».
Источник Forbes говорит, что большинство местных банков поставили своих клиентов перед выбором: либо представить доказательство уплаты налогов в стране, где клиент является налоговым резидентом и заполнять анкеты, в которых необходимо было объяснить происхождение денег — либо закрывать счета. «Причем для нерезидентов даже заполнение анкеты не было гарантией того, что банк будет с этим клиентом работать, — утверждает источник. — Банкиры еще в апреле говорили:«Если вы живете в Латвии, работаете здесь, инвестируете или ваш бизнес связан с местными компаниями, мы оставим вам счета». В итоге никому ничего не оставили, все счета закрыли.
